Процедура истребования долгов – не самый приятный процесс в жизни любого человека. И не важно, должник родственник, коллега по работе, физическое лицо или организация. Постоянно напоминать, писать претензионные письма, обращаться в суд — процесс долгий, не каждый человек захочет тратить личное время и подвергаться негативным эмоциям. В число должников попадают и индивидуальные предприниматели, а процедура взыскания долга с индивидуального предпринимателя отличается от взыскания задолженности с обычных физических и юридических лиц.

Определение

Индивидуальный предприниматель (ИП) – физическое лицо, зарегистрированное в налоговом органе с целью ведения видов деятельности, обозначенных в свидетельстве. Предприниматель принимает решения по ведению бизнеса самостоятельно, как физическое лицо, а по обязательствам отвечает имуществом, что отличает ИП от юридического лица.

В жизни нередко случаются ситуации, когда платить по долгам становится проблематично.

Переговоры

При задолженности индивидуальным предпринимателем большой суммы денег, начинать требовать возврата долга, следует с переговоров. Выяснить причины, возможно предпринимателю не гасят задолженность контрагенты и он, не может расплатиться по предъявленным обязательствам, найти компромиссные решения. Если человек охотно идет на контакт; он ответственный, вовремя гасил обязательства, возможно, стоит предоставить отсрочку или рассрочку долга, заручиться гарантийным письмом. Договоренность обязательно фиксируется на бумаге.

Не лишним будет определиться, к какому типу людей относится должник. В зависимости от типажа и выстраивать тактику взыскания задолженности:

В случае отказа должника решить проблему путем переговоров, начинать взыскание нужно с отправки претензии. Претензия оформляется в письменном виде в двух экземплярах, один направляется по почте заказным письмом должнику с уведомлением о вручении. Одновременно с направлением претензии допускается публикация в средствах массовой информации, возможность привлечь к решению проблемы партнеров по бизнесу.

При отсутствии реакции на предпринятые действия, со стороны должника подается исковое заявление в судебную инстанцию.

Обращение в суд

При обращении в суд, готовится исковое заявление, к нему прикладываются бумаги: выставленная претензия, договор, накладные, платежные документы и прочие имеющиеся доказательства, оформленные документально. В заявлении предъявляются требования на взыскание неустойки, процентов за просрочку оплаты, компенсации расходов на юриста.

Комплект бумаг направляется в суд.

Повысить вероятность положительного исхода дела — обращение к суду о принятии обеспечительных мер к должнику. Данное действие налагает запрет на совершение имущественных сделок с активами физического лица, в том числе продажу подставным лицам. Подобные действия индивидуального предпринимателя подпадают под действие уголовного Кодекса и отдельных статей.

Положительное решение суда не гарантирует погашения долга. Достаточно часто, требовать деньги по выданному исполнительному листу приходится самостоятельно, ввиду загруженности приставов и отказа заниматься взысканием.

Исполнительный лист

При положительном решении суда, в целях взыскания денежных средств с должника, исполнительный лист передается в финансовое учреждение, где хранятся деньги предпринимателя, для этого необходимо располагать информацией о местах хранения денежных средств.

При передаче в кредитную организацию исполнительного листа, банк быстро перечисляет деньги на счет кредитора, но встречаются ситуации, когда регулятору нужна дополнительная информация обязательствам должника. В этом случае оформляется дополнительный запрос в суд.

Действие исполнительного листа ограничено трехлетним периодом, но при погашении должником задолженности, срок его действия уменьшается.

Банкротство

При отсутствии погашения задолженности в течение трех месяцев с момента вступления в силу судебного решения, подается новый иск уже на банкротство индивидуального предпринимателя.

Заявление на банкротство подается по месту жительства должника. Запускать данную процедуру выгодно при наличии у предпринимателя ценного имущества, реализовав его, он сможет рассчитаться по долгам. В процессе процедуры банкротства ИП утрачивает статус предпринимателя, становится обычным физическим лицом, и погашение долгов уже идет от имени физика. Утрата статуса ИП не прекращает наличия обязательств. По окончании процедуры с физического лица снимаются все обязательства и в случае недостаточности имущества рассчитаться по предъявленным долгам.

В первую очередь погашается задолженность перед физическими лицами, которым причинен вред, потом погашается задолженность по заработной плате и в третью очередь остальным кредиторам в порядке очередности.

Прекращение деятельности индивидуального предпринимателя

При прекращении функционирования предпринимателя и наличия у него задолженности, взыскание долга протекает в обычном порядке: пишется претензия, потом подается иск по месту жительства ответчика. В случае банкротства ИП, взыскателю необходимо зарегистрироваться в реестре кредиторов. При отсутствии действий со стороны кредиторов, взыскать долг с индивидуального предпринимателя не получится.

Закрытие ИП с долгами

В законодательстве Российской Федерации не предусмотрена процедура сворачивания деятельности индивидуального предпринимателя, имеющего долги. В случае прекращения функционирования долги не аннулируются, и обратить взыскание на него возможно.

При наличии задолженности:

Работа может быть прекращена, но основным долгом является не предоставление отчетности в Пенсионный Фонд. При отсутствии предоставления отчетности в государственный фонд, прекращение функционирования физического лица в качестве ИП невозможно. После закрытия ИП, обязанность по долгам возникает у человека, и сама процедура взыскания с него, как с физического лица, будет иметь отличия, чем с предпринимателя.

Мошенничество и способы борьбы

В условиях рыночной экономики, высока вероятность при заключении сделки попасть, на мошенников. Подобные персонажи скрываются под видом фирм-однодневок, благотворительных фондов, ведут незаконное предпринимательство. Прежде чем заключать сделку с контрагентом, при том что контрагент новый, и ранее с ним сделки не заключались, его следует проверить на добросовестность. Начиная хозяйственную деятельность, некоторые индивидуальные предприниматели, переписывают все движимое и недвижимое имущество на близких родственников, и при взыскании задолженности, с ИП нечего взять. Или распродает все имущество в течение трех месяцев до начала процедуры банкротства по символической стоимости. Подобные сделки оспариваются в суде, особенно, при проведении подобных сделок между родственниками и по сомнительной стоимости. Существует высокая степень вероятности признать сделки недействительными, а в случае причинения убытков кредиторам при выводе активов и прочих махинациях с имуществом, имеется возможность привлечения к уголовной статье.

Заключение

Индивидуальный предприниматель несет ответственность по долгам, как физическое лицо. Причем возникшие долги ИП может погасить, не, только с помощью бизнеса, но и направив на эти цели собственное имущество физического лица. Следует помнить, прекратив коммерческую деятельность, не получится уйти от погашения задолженности путем прекращения функционирования. В случае банкротства ИП, важно не опоздать включить требования в реестр кредиторов. В противном случае взыскать долги не получиться.